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律师信息
  • 姓名 : 邹维高
  • 职务 : 主办律师
  • 手机 : 186 0531 7173
  • 证号 : 13701200710231886
  • 机构 : 山东圣义律师事务所
  • 地址 : 济南市历下区经十东路鲁商国奥城4号楼42层
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前银行雇员5分钟做假卡 盗他人信息落网后自赞
作者:邹维高来源:找法网日期:2010年12月31日

前银行信用卡推销员,网上研读制作信用卡的技术并“学以致用”,通过套现盗窃他人信用卡信息,5分钟就能制作出一张假信用卡,落网后还赞自己“高招”。12月29日,记者从沈阳警方获悉,犯罪嫌疑人张某等现已被检察机关依法逮捕。

  无业者兜售

  5万多元购物卡

  12月3日上午,沈河分局中街派出所民警在中街兴隆大家庭巡查时,发现一名中年男子手持大量购物卡,寻找收卡的人低价贩卖套现。民警感觉该名男子形迹十分可疑,暗中进行跟踪观察。该名可疑男子找到一名回收购物卡的贩子,双方谈定以9.4折的价格成交。双方找到商场售货员查验证实,这些购物卡价值5.44万元。

  “个人那能有这么多的购物卡?这里面肯定有问题!”民警出面制止了双方交易,并当场向持卡可疑男子进行盘问,“这些购物卡哪来的?”可疑男子声称是单位发放的福利卡。

  “哪个单位能一下子发这么多的福利卡?就是要发,也是发现金方便啊。”看到可疑男子无法说清购物卡的来源,民警将可疑男子带到派出所继续审查。

  盛某一再声称,这些购物卡就是单位给发的福利卡。可当追问其工作单位时,盛某也吞吞吐吐说不出来。民警一查,可疑男子姓盛,今年38岁,沈阳市于洪区人,现在一直无业。无业哪来的5.44万元单位福利卡?民警继续追查,找出了这些购物卡的真正来源。

  信用卡主人被告知异地消费5万多

  在盛某拒不交待的情况下,民警根据购物卡找到了兴隆大家庭查询,发现这些购物卡是在盘锦市兴隆大家庭所购买的。经调查,12月2日,一名中年男子持信用卡在该商场刷卡购买了54400元的购物卡。然而,令人生疑的是,购卡男子却并不是持卡的盛某。

  根据信用卡的相关信息,民警找到了信用卡的真正主人李军(化名)。当民警拨通李军的电话时,李军正在赶往盘锦兴隆大家庭报案。原来,使用李军信用卡的另有其人,并不是李军本人。12月2日下午,正在沈阳皇姑的李军突然接到手机短信通知,“信用卡刚刚在盘锦兴隆大家庭消费54400元。”李军翻找发现信用卡就在自己身上随身携带着,也没有丢失,可一查询,却发现信用卡果真被人盗用。

  曾去信用卡套现公司

  就划了一下

  调查中,李军向警方提供案发前曾使用过信用卡。当时,李军手头正急等着钱用,就想先套点现移用一下。于是,李军在网上搜找到一个信用卡套现公司。李军持卡前来刷卡套现时,一名中年男子拿着李军的信用卡在一小机器上刷用一下后,说“机器坏了,无法正常运行,现在没办法套现。”

  对此,李军也曾怀疑对方会不会盗刷自己的信用卡,可是张某等人亲自带着李军到银行查询,结果没有产生使用交易记录。

  前银行信用卡推销员

  五分钟克隆一张卡

  别人到底是如何盗用李军信用卡的?那么又是谁盗用李军的信用卡购买了购物卡的?这些购物卡为何又到了盛某手中?

  要想解开这其中的奥秘,只有撬开盛某的嘴才能弄清。民警加大了对盛某审讯力度,在大量证据面前,盛某最终低下了头,交待了伙同张某及张某女友赵某合伙制作假信用卡套现犯罪事实。

  根据盛某的交代,副所长关志远亲自带队,在皇姑区长江北街辽大科技园附近一公寓内将张某、赵某抓捕归案。在张某租住屋内,警方缴获了一部读卡器、数张待制作的银行信用卡、电脑及制作假信用卡的工具。

  经审,张某,30岁,沈阳市于洪区人。赵某,女,24岁,辽宁省北票市人。此前,张某为某银行信用卡推销员,对如何办理、使用信用卡十分娴熟。在辞职不干后,张某在网上搜索发现了如何制作信用卡的技术。随后,张某在网上花2500多元从深圳购买来了读卡器。

  这种读卡器如同BB机般大小,只要刷用信用卡就可以记录下信用卡里面的各种信息。购买来读卡器后,张某等人在网络上发布信息称“可以信用卡套现”。李军正是看到这则信息和张某等人联系上的。

  就在李军走后,张某调取出李军信用卡的个人信息,通过某种软件帮助将这些信息输写到其他带有磁条的卡片上,制作出了一张信用卡。

  这张信用卡和李军的信用卡如同子母卡,可同时使用,互不影响。张某仅用5分钟就制作出了这张信用卡,后持卡赶到盘锦购买了5.44万元购物卡。

  三疑犯套现10万多

  落网后赞自己“高招”

  张某落网后,“你们能抓着我,我都挺吃惊的。我这招儿,说真的,挺高的。没几个人能知道。”

  经审,2010年1月至今,张某等三人共同实施上述诈骗行为8次,分别在沈阳沈河、大东等地利用POS机或购买购物卡方式套取现金,涉案金额10余万元。事后盛某与张某分赃,各获得赃款4.5万元左右。

  中街派出所副所长关志远说,许多信用卡被盗的被害人,直到我们案子破了,他们才知道自己的信用卡是怎么被盗用的。

  沈阳警方表示,眼下年关将至,许多人因手中急需现金,是借用信用卡套现的高发期。同时,这一时期也是克隆信用卡、盗用信用卡、信用卡套现犯罪的高发期。持有信用卡的用户,一定要妥善保管好自己的信用卡。在使用信用卡过程中如发现异常,应第一时间向公安机关报警。

  本报首席记者 王立军

 
来源: 中新网-沈阳晚报

以上内容由邹维高律师提供,若您案情紧急,找法网建议您致电邹维高律师咨询。

邹维高律师
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